Do đã từng đi vay vốn nên “nữ quái” Phạm Thu Diệu nắm rõ các thủ tục cũng như sơ hở của một số ngân hàng thương mại trong việc cho làm thẻ tín chấp. Từ đó, đối tượng đã cấu kết với nhóm đồng phạm để làm giả chứng minh thư, sổ hộ khẩu... nhằm vay vốn, chiếm đoạt tổng cộng gần 1 tỷ đồng của nhiều ngân hàng. Vụ án cũng giống như lời cảnh tỉnh để các ngân hàng rà soát lại “lỗ hổng” khi cho vay tín chấp.